(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211180614.3 (22)申请日 2022.09.27 (71)申请人 中国银行股份有限公司 地址 100818 北京市西城区复兴门内大街1 号 (72)发明人 王浚懿　高娜　平其峻　金业　 (74)专利代理 机构 北京三友知识产权代理有限 公司 11127 专利代理师 王天尧 (51)Int.Cl. G06Q 40/06(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) G06Q 10/06(2012.01) G06F 16/9535(2019.01)G06F 16/36(2019.01) (54)发明名称 产品投前 备案管理方法及装置 (57)摘要 本发明公开了一种产品投前备案管理方法 及装置， 可用于金融领域， 其中方法包括： 导入待 管理产品的产品信息， 产品信息中包含产品类别 和融资担保主体信息； 若产品类别为标类产品， 则从数据库中获得所述待管理产品的市场指标 与历史投资建议信息， 若产品类别为非标类产 品， 则根据融资担保主体信息与集中度分析结果 确定待管 理产品的市场 指标与历史建议信息； 将 待管理产品的市场指标与历史建议信息发送给 评审组端进行评审； 接收评审组端反馈的投资评 审建议信息； 根据投资评审建议信息， 进行产品 投前备案 管理。 本发明可以进行产品投前备案管 理， 形成闭环管理模式， 降低维护成本， 提高管理 质效。 权利要求书2页 说明书10页 附图11页 CN 115511641 A 2022.12.23 CN 115511641 A 1.一种产品投前 备案管理方法， 其特 征在于， 包括： 导入待管理产品的产品信息， 所述产品信息中包含产品类别和融资担保主体信息， 所 述产品类别包括： 标类产品和非标类产品； 根据所述产品类别， 按如下方式获得所述待管理产品的市场指标与历史建议信息： 若 产品类别为标类产品， 则从数据库中获得所述待管理产品的市场指标与历史投资建议信 息， 若产品类别为非标类产品， 则根据融资担保主体信息与集中度分析结果以及信用评级 变动情况确定待管理产品的市场指标与历史建议信息； 将所述待管理产品的市场指标与历史建议信息发送给评审组端 进行评审； 接收评审组端反馈的投资评审建议信息； 根据所述投资评审建议信息， 进行产品投前 备案管理。 2.如权利要求1所述的产品投前备案管理方法， 其特征在于， 所述标类产品包括： 标类 养老金产品， 标债除ABS产品， 资产证券化产品和无持仓超过资产净值 10％底层 项目的非标 养老金产品； 所述非标类产品包括： 非标类资产产品和存在持仓超过资产 净值10％底层项目的非标 养老金产品。 3.如权利要求1所述的产品投前备案管理方法， 其特征在于， 导入待管理产品的产品信 息， 包括： 导入标准格式模板文档； 对所述标准格式模板文档进行文档校验； 在校验通过的标准格式模板文档中导入待管理产品的产品信息 。 4.如权利要求1所述的产品投前备案管理方法， 其特征在于， 若产品类别为非标类产 品， 则根据融资担保主体信息与集中度分析结果确定待管理产品的市场指标与历史建议信 息， 包括： 若产品类别为非标类产品， 则根据融资担保主体信息对待管理产品进行筛 选； 对具有相同融资担保主体信息的待管理产品设置对应的项目组名称； 根据融资担保主体信息， 对待管理产品进行 可投性分析和集中度分析； 根据分析的结果， 确定待管理产品的市场指标与历史建议信息 。 5.一种产品投前 备案管理装置， 其特 征在于， 包括： 产品信息导入模块， 用于导入待管理产品的产品信息， 所述产品信息中包含产品类别 和融资担保主体信息， 所述产品类别包括： 标类产品和非标类产品； 指标建议获得模块， 用于根据所述产品类别， 按如下方式获得所述待管理产品的市场 指标与历史建议信息： 若产品类别为标类产品， 则从数据库中获得所述待管理产品的市场 指标与历史投资建议信息， 若产品类别为非标类产品， 则根据融资担保主体信息与集中度 分析结果以及信用评级变动情况确定待管理产品的市场指标与历史建议信息； 指标建议发送模块， 用于将所述待管理产品的市场指标与历史建议信 息发送给评审组 端进行评审； 评审建议接收模块， 用于 接收评审组端反馈的投资评审建议信息； 投前备案管理模块， 用于根据所述投资评审建议信息， 进行产品投前 备案管理。 6.如权利要求5所述的产品投前备案管理装置， 其特征在于， 所述标类产品包括： 标类权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115511641 A 2养老金产品， 标债除ABS产品， 资产证券化产品和无持仓超过资产净值 10％底层 项目的非标 养老金产品； 所述非标类产品包括： 非标类资产产品和存在持仓超过资产 净值10％底层项目的非标 养老金产品。 7.如权利要求5所述的产品投前备案管理装置， 其特征在于， 所述产品信 息导入模块进 一步用于： 导入标准格式模板文档； 对所述标准格式模板文档进行文档校验； 在校验通过的标准格式模板文档中导入待管理产品的产品信息 。 8.如权利要求5所述的产品投前备案管理装置， 其特征在于， 所述指标建议获得模块进 一步用于： 若产品类别为非标类产品， 则根据融资担保主体信息对待管理产品进行筛 选； 对具有相同融资担保主体信息的待管理产品设置对应的项目组名称； 根据融资担保主体信息， 对待管理产品进行 可投性分析和集中度分析； 根据分析的结果， 确定待管理产品的市场指标与历史建议信息 。 9.一种计算机设备， 包括存储器、 处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计 算机程序， 其特征在于， 所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至4任一所述方 法。 10.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述计算机可读存储介质存储有计算机程 序， 所述计算机程序被处 理器执行时实现权利要求1至4任一所述方法。 11.一种计算机程序产品， 其特征在于， 所述计算机程序产品包括计算机程序， 所述计 算机程序被处 理器执行时实现权利要求1至4任一所述方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115511641 A 3