(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211354308.7 (22)申请日 2022.11.01 (71)申请人 中银金融科技有限公司 地址 200120 上海市中国 （上海） 自由贸易 试验区银城中路20 0号4层408室 (72)发明人 吴新宇　 (74)专利代理 机构 北京集佳知识产权代理有限 公司 11227 专利代理师 张静 (51)Int.Cl. G06Q 40/04(2012.01) G06Q 20/40(2012.01) G06Q 20/38(2012.01) (54)发明名称 一种大额交易报送方法及装置 (57)摘要 本发明提供了一种大额交易报送方法及装 置， 可应用于金融领域或其他领域， 获取满足大 额交易报告标准的客户交易数据， 作为待打包交 易数据， 判断待打包交易数据的交易笔数是否大 于组包阈值， 若不大于组包阈值， 对待打包交易 数据进行打包处理， 若大于组包阈值， 以报文包 中的客户交易数据满足大额交易报告标准且待 打包交易数据中参与打包的交易最多为目标， 对 待打包交易数据进行分包处理。 实现在每个报文 包都满足大额交易报告 标准的基础上， 尽量多的 报送客户的大额交易， 做到应报尽报， 提高上报 到人民银行的交易数据的完整性。 权利要求书6页 说明书16页 附图1页 CN 115511639 A 2022.12.23 CN 115511639 A 1.一种大额交易报送方法， 其特 征在于， 包括： 获取满足大额交易报告标准的客户交易数据， 作为待打包交易数据； 判断所述待打包交易数据的交易笔 数是否大于组包阈值； 若不大于组包阈值， 对所述待打包交易数据进行打包处 理； 若大于组包阈值， 以报文包中的客户交易数据满足大额交易报告标准且所述待打包交 易数据中参与打包的交易 最多为目标， 对所述待打包交易数据进行分包处 理。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 获取满足大额交易报告标准的客户交易数 据， 作为待打包交易数据， 包括： 获取客户交易数据； 将客户交易数据划分为单一借贷方向的交易数据； 若单一借贷方向的交易数据包括不同币种， 将其转换为同一币种， 并计算同一币种的 总金额； 将同一币种的总金额满足大额交易报告标准的单一借贷方向的交易数据， 作为所述待 打包交易数据。 3.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 在所述待打包交易数据只有单一借贷方向 且只有一个币种的情况下， 所述以报文包中的客户交易数据满足大额交易报告标准且所述 待打包交易数据中参与打包的交易最多为 目标， 对所述待打包交易数据进行分包处理， 包 括： 确定所述待打包交易数据的最大分包数max， 并将所述最大分包数确定为循环次数， 开 始循环处 理； 步骤1： 计算所述待打包交易数据中的未组包交易的总金额除以大额交易报告标准的 限度金额， 得到倍数值ratio， 并计算未组包交易中交易金额最大的前N笔交易的总金额 sum1， N为组包阈值； 步骤2： 判断当前循环次数 是否小于max； 若当前循环次数不小于max， 进入步骤4； 若当前循环次数小于max， 进入步骤3； 步骤3： 判断rati o是否不小于2且sum1大于所述限度金额； 若ratio不小于2且sum1大于所述限度金额， 计算未组包交易中前N笔交易金额最小的 交易的总金额sum2， 若sum2不小于所述限度金额， 进入步骤5， 若sum2小于所述限度金额， 进 入步骤6； 若不满足rati o不小于2且sum1大于所述限度金额， 进入步骤4； 步骤4： 判断rati o是否不小于1且sum1大于所述限度金额； 若ratio不小于1且sum1大于所述限度金额， 在未组包交易的交易笔数不大于N的情况 下， 对未组包交易进 行打包处理， 并结束分包， 在未组包交易的交易笔数大于N的情况下， 将 未组包交易中前N笔交易金额最大 的交易进行打包处理， 并将剩余未组包交易放入已打包 的报文包中， 同时保证 每个报文包的交易笔 数不超过N， 结束分包； 若不满足ratio不小于1且sum1大于所述限度金额， 将未组包 交易放入已打包的报文包 中， 同时保证 每个报文包的交易笔 数不超过N， 结束分包； 步骤5： 计算未组包交易中前M笔交易金额 最小的交易的总金额sum3， M <N；权　利　要　求　书 1/6 页 2 CN 115511639 A 2按交易金额从小到大的顺序对未组包交易进行排序， 按照 排序取总金额不小于所述限 度金额的多笔交易进行打包处 理， 循环次数加1； 步骤6： 将未组包交易中前N笔交易金额最小的交易作为目标交易包， 从未组包交易中 交易金额最大 的交易开始， 依 次替换目标交易包中交易金额最大 的一笔交易， 直到目标交 易包的总金额 不小于所述限度金额， 对目标交易包进行打包处 理， 循环次数加1。 4.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 在所述待打包交易数据只有单一借贷方向 且有多个币种的情况下， 所述以报文包中的客户交易数据满足大额交易报告标准且所述待 打包交易数据中参与打包的交易 最多为目标， 对所述待打包交易数据进行分包处 理， 包括： 根据汇率比较大额交易报告标准中的人民币 限度金额和等值美元限度 金额， 确定目标 币种； 确定所述待打包交易数据的最大分包数max， 确定max个待组报文包， 并将所述待打包 交易中的目标币种交易按交易金额 从小到大的顺序划分到 max个待组报文包中， 将max确定 为循环次数， 开始循环处 理； 步骤1： 判断当前待组报文包是否包括目标币种交易； 若当前待组报文包包括目标币种交易， 计算所述待打包交易数据中的未组包交易的折 合目标币种总金额除以大额交易报告标准的目标币种限度金额， 得到倍数值ratio1， 并计 算未组包交易中折合目标币种交易金额最大的前N ‑1笔交易的总金额与当前待组报文包中 目标币种交易的交易金额之和sum1， 进入步骤2， N 为组包阈值； 若当前待组报文包不包括目标币种交易， 计算未组包交易的折合非目标币种总金额除 以大额交易报告标准的非目标币种限度金额， 得到倍数值ratio2， 并计算未组包交易中折 合非目标币种交易金额 最大的前N笔交易的总金额sum2， 进入步骤7； 步骤2： 判断当前循环次数 是否小于max； 若当前循环次数不小于max， 进入步骤4 若当前循环次数小于max， 进入步骤3； 步骤3： 判断rati o1是否不小于2且sum1大于所述目标币种限度金额； 若ratio1不小于2且sum1大于所述目标币种限度金额， 计算未组包交易中折合目标币 种交易金额最小的前N ‑1笔交易的总金额与当前待组报文包中目标币种交易的交易金额之 和sum3， 若sum3不小于所述目标币种限度金额， 进入步骤5， 若sum3小于所述目标币种限度 金额， 进入步骤6； 若不满足rati o1不小于2且sum1大于所述目标币种限度金额， 进入步骤4； 步骤4： 判断rati o1是否不小于1且sum1大于所述目标币种限度金额； 若ratio1不小于1且sum1大于所述目标币种限度金额， 在未组包交易的交易笔数不大 于N‑1的情况下， 对未组包交易与当前待组报文包中目标币种交易进 行打包处理， 并结束分 包， 在未组包交易的交易笔数大于N ‑1的情况下， 将未组包交易中前N ‑1笔折合目标币种交 易金额最大的交易与当前待组报文包中目标币种交易进行打包处理， 并将剩余未组包交易 放入已打包的报文包中， 同时保证 每个报文包的交易笔 数不超过N； 若不满足ratio1不小于1且sum1大于所述目标币种限度金额， 将未组包交易放入已打 包的报文包中， 同时保证 每个报文包的交易笔 数不超过N， 结束分包； 步骤5： 计算未组包交易中前M笔折合目标币种交易金额最小的交易的总金额与当前待权　利　要　求　书 2/6 页 3 CN 115511639 A 3