ICS 03.100.01 CCS A 10 团 体 标 准 T/QDAS 102- 2022 灵活用工共享服务平台风险防控指南 Guidelines on risk prevention and control for the flexible employment of sharing service platform 2022- 12-12发布 2022 -12-12实施 青岛市标准化协会发布 全国团体标准信息平台 T/QDAS 102 —2022 青岛市标准化协会（ QDAS）是由青岛市从事标准化研究与应用的单位和个人自愿组织的非营利性社 会组织。制定青岛市标准化协会标准（以下简称：青标协标准），满足市场需要，增加标准的有效供给， 是青岛市标准化协会的工作内容之一。中国境内的团体和个人，均可提出制、修订青标协标准的建议并参 与有关工作。 青标协标准按《青岛市标准化协会团体标准管理办法》进行制定和管理。 青标协标准草案经向社会公开征求意见，并得到参加审定会议的 75%以上的专家、成员的投票赞同， 方可作为青标协标准予以发布。 在本标准实施过程中，如发现需要修改或补充之处，请将意见和有关资料寄给青岛市标准化协会，以 便修订时参考。 本标准版权为青岛市标准化协会所有，除了用于国家法律或事先得到青岛市标准化协会的许可 外，不得以任何形式或任何手段复制、再版或使用本标准及其章节，包括电子版、影印件，或发布 在互联网及内部网络等。 I 全国团体标准信息平台 T/QDAS 102—2022 目 次 前 言 ........................................................................... III 1 范围 .............................................................................. 1 2 规范性引用文件 .................................................................... 1 3 术语和定义 ........................................................................ 1 4 风险防控原则 ...................................................................... 2 5 风险防控过程 ...................................................................... 3 6 风险防控实施 ...................................................................... 9 参考文献 ............................................................................ 12 II 全国团体标准信息平台 全国团体标准信息平台 前 言 本文件按照 GB/T 1.1 -2020《标准化工作导则 第1部分： 标准化文件的结构和起草规则》 的规定起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别这些专利的责任。 本文件由 青岛高灯企服科技有限公司 提出。 本文件由青岛市标准化协会归口。 本文件起草单位： 青岛高灯企服科技有限公司、深圳高灯计算机科技有限公司、 青岛市技术标准科学 研究所、青岛技术 标准创新基地有限责任公司 。 本文件主要起草人： 徐思杭、许晓鹤、陈其晖、张圆、彭倩琳、刘威、孙静、张苗苗、聂新安、赵帅 。 T/QDAS 102—2022 III 全国团体标准信息平台 全国团体标准信息平台 T/QDAS 102 —2022 灵活用工共享服务平台风险防控指南 1 范围 本文件规定了灵活用工共享服务平台风险防控的术语和定义、风险防控原则、风险防控过程和风险防 控实施等方面的要求。 本文件适用于指导灵活用工共享服务平台的风险防范和控制。 2 规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文 件。 GB/T 23694 -2013 风险管理 术语 GB/T 24353 -2009 风险管理 原则与实施指南 3 术语和定义 GB/T 23694-20 13界定的以及下列术语和定义适用于本文件。为了便于使用，以下重复列出了GB/T 23694-2013中的某些术语和定义。 3.1 灵活就业人员 gig worker 灵活就业人员（以下简称 “人员”）是指依托灵活用工共享服务平台，以自然人或进行市场主体登记 等形式自主合规地开展经营活动，接受平台管理，付出劳动，完成季节性、临时性、弹性等灵活类任务， 并且获取收入的自由职业人员。 3.2 灵活用工共享服务平台 flexible employment of sharing service platform 灵活用工共享服务平台 （以下简称“平台”）是指人力资源、涉税服务等机构以网络招聘服务平台、 自建网站或者其他网络服务等方式，为灵活就业人员和企业提供求职招聘、人员管理、交付、结算、涉税、保障等服务的综合性互联网共享服务平台。 3.3 公允价格 fair value 熟悉情况的双方或无关联的双方在公平交易的条件下完成 某项任务所需支付的价格。 公允价格一般遵 循市场价格原则，没有市场价格情况下也可由第三方评估机构评估确定。 1 全国团体标准信息平台 T/QDAS 102 —2022 3.4 风险 risk 不确定性对目标实现的影响。 注1：影响是对预期的偏离，包括积极的和（或）负面的。 注2：目标有不同的方面，例如财务、健康和安全及环境目标，可应用于不同层次，例如战略、组织、项目、产品和过 程。 3.5 次生风险 secondary risk 为应对目标风险而制定的政策带来的新风险。 3.6 风险防控 risk prevention and control 防范和控制平台与风险相关问题的协调活动，尽量减低或避免风险带来的损失。 3.7 智能风险防控 intelligent risk prevention and control 使用人工智能和大数据等新技术方法，对平台进行风险控制和 管理。 3.8 风险防控规则 risk prevention and control rules 平台风险防控 时遵循的规律 、规则，是风险防控活动的基本 法则。 3.9 风控决策引擎 decision engine of risk prevention and control 平台对复杂的业务逻辑抽象化剥离出来的业务规则进行不同的分支组合、关联，层层规则递进运算， 最终输出决策结果的 系统。 4 风险防控原则 有效的平台风险防控除了应遵守 GB/T 24353 —2009中规定的原则外，结合灵活用工风险防控的特点， 还应遵循下列原则： a) 合规经营：遵循国家法律、行政法规、部门规章、各项行业规范性文件、执业准则和执业规范； b) 全程管理： 风险防控应 融入业务全过程； c) 统筹协调： 与行业协会、监管和政府部门等建立协同联动工作机制， 开展跨部门、职能的风险防 控； d) 持续改进：通过绩效测量、检查和调整等手段，使风险防控得到动态持续 改善。 2 全国团体标准信息平台 T/QDAS 102 —2022 5 风险防控过程 5.1 概述 5.1.1 风险防控过程包括风险的识别、分析、评价、应对、监控 和检查。沟通和记录 应贯穿于全流程 。 平台智能风险防控流程 及业务应用 如图1所示。 5.1.2 风险防控过程应包括以下三个阶段： a) 事前风控：应对申请进入平台的主体信息进行核验、登记，建立档案；从资质要求、 经营范围、 征信等方面建立准入制度， 比对核实登记注册信息真实性和一致性 ，比如： 身份证件、实名、银 行卡绑定信息、合同主体、其他涉税内容等；对任务场景完整 、合规和真实性 进行评估；将准入 条件线上化，通过规则自动、快速判断等 ； b) 事中监控：制定风险防控事中措施，设置风险监控； 采集并保留证明人员 完成任务的真实性查验 材料，证明材料包括但不限于照片、音视频、文书、任务轨迹 等，任务 全流程均在平台内闭环完 成，确保留痕；针对敏感、异常、大额交易建立预警、检查机制； c) 事后风控：定期检查，运用数字核验和智慧云平台，进行抽查、巡防、核实并做记录，比如：电 话回访、问卷调查、视频抽查、实地调查等方式；根据 结算、任务交付、税收风险程度等信息， 及时发现事后 风险并调整风险等